Leistungen, die zu Ihrem Leben passen
Keine Standardpakete. Keine versteckten Kosten. Nur transparente Beratung, die auf Ihre individuelle Situation zugeschnitten ist.
Die richtige Altersvorsorge hängt von vielen Faktoren ab: Ihrem Alter, Ihrer beruflichen Situation, Ihren Zielen und Ihrer Risikobereitschaft. Deshalb bieten wir verschiedene Leistungen an, die Sie einzeln buchen oder kombinieren können.
Rentenanalyse & Lückenberechnung
Der erste Schritt zu einer soliden Altersvorsorge ist zu wissen, wo Sie stehen. Wir analysieren Ihre aktuellen Rentenansprüche aus allen Säulen – gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge, private Vorsorge – und berechnen Ihre individuelle Versorgungslücke.
Was Sie erhalten:
- Detaillierte Analyse aller bestehenden Rentenansprüche
- Berechnung Ihrer monatlichen Rentenlücke
- Übersicht über Optimierungspotenziale
- Schriftlicher Bericht mit konkreten Handlungsempfehlungen
Optimierung der betrieblichen Altersvorsorge
Viele Arbeitnehmer verschenken Geld, weil sie die Möglichkeiten der betrieblichen Altersvorsorge nicht voll ausschöpfen. Wir prüfen Ihre bestehenden Verträge, identifizieren Optimierungspotenziale und entwickeln eine Strategie, die Arbeitgeberzuschüsse und Steuervorteile maximal nutzt.
Was Sie erhalten:
- Prüfung bestehender bAV-Verträge
- Analyse von Arbeitgeberzuschüssen und Fördermöglichkeiten
- Optimierungsvorschläge für maximale Rendite
- Begleitung bei der Umsetzung
Ganzheitliche Ruhestandsplanung
Die umfassendste Beratung für alle, die ihre Altersvorsorge professionell aufstellen möchten. Von der Rentenoptimierung über Kapitalanlagen bis zur Immobilienstrategie entwickeln wir einen vollständigen Plan für Ihren finanziell gesicherten Ruhestand.
Was Sie erhalten:
- Vollständige Bestandsaufnahme Ihrer finanziellen Situation
- Entwicklung einer individuellen Ruhestandsstrategie
- Empfehlungen zu allen drei Säulen der Altersvorsorge
- Einbindung von Immobilien und Kapitalanlagen
- Detaillierter Finanzplan mit Zeithorizont bis zum Ruhestand
- Zwei Nachbesprechungen innerhalb von 6 Monaten
Jahresbegleitung Rentenoptimierung
Altersvorsorge ist kein einmaliges Projekt, sondern ein fortlaufender Prozess. Mit unserer Jahresbegleitung haben Sie einen festen Ansprechpartner, der Ihre Strategie regelmäßig überprüft, bei Gesetzesänderungen anpasst und Sie kontinuierlich auf Kurs hält.
Was Sie erhalten:
- Quartalsweise Check-ups und Strategieüberprüfung
- Anpassungen bei Gesetzesänderungen oder Lebensveränderungen
- Persönliche Beratung bei allen Fragen zur Altersvorsorge
- Jährlicher Rentenreport mit aktualisierten Prognosen
- Prioritärer Zugang zu unserem Beratungsteam
Steueroptimierte Rentenstrategie
Die wenigsten Menschen nutzen alle legalen Möglichkeiten, um Steuern zu sparen und mehr netto im Ruhestand zu haben. Wir analysieren Ihre Situation, identifizieren Steuervorteile und entwickeln eine Strategie, die Ihre Steuerlast minimiert – sowohl während der Ansparphase als auch im Ruhestand.
Was Sie erhalten:
- Steueranalyse Ihrer aktuellen Vorsorgestrategie
- Identifikation aller nutzbaren Steuervergünstigungen
- Optimierungsplan für minimale Steuerlast
- Zusammenarbeit mit Ihrem Steuerberater (falls gewünscht)
Welche Leistung passt zu mir?
Wenn Sie unsicher sind, welche Beratung für Sie die richtige ist, vereinbaren Sie ein kostenloses Erstgespräch. Wir besprechen Ihre Situation und empfehlen Ihnen die passende Leistung – ohne Verkaufsdruck, ohne versteckte Kosten.
Haben Sie Fragen zu unseren Leistungen?
Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Beratungsgespräch.
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